Balkora combine l'analyse automatisée des données de marché avec votre flux de trésorerie interne. Il en résulte des modèles de décision pour l'allocation des liquidités, basés sur votre profil de risque individuel.
Analyse de la demandeDe nombreuses entreprises détiennent des réserves de trésorerie qui dépassent les besoins opérationnels. Sur des marchés volatils, la valeur de ces réserves évolue quotidiennement sans que cela soit visible dans les reportings classiques. Dans le même temps, le volume de données sur les mouvements du marché, l’évolution des taux d’intérêt et les flux de trésorerie internes dépasse la capacité qu’un seul décideur ou une petite équipe peut évaluer manuellement. Il en résulte un écart entre les informations disponibles et les informations réellement utilisées.
Toute approbation, rejet ou ajustement que vous effectuez est répercuté dans le modèle. Au fil du temps, la tolérance au risque de l’analyse s’ajuste à votre comportement réel et non à une moyenne générique. Cela rend les suggestions plus pertinentes sur plusieurs cycles et nécessite moins de corrections manuelles.
La plateforme évalue les modèles historiques et les indicateurs actuels du marché pour signaler rapidement les changements. Au lieu de purs instantanés, des corridors de probabilité sont créés pour vous montrer la plage dans laquelle une allocation peut évoluer avant qu'une décision finale ne soit prise.
Balkora lit les transactions de compte, les données comptables et les informations sur les comptes titres des systèmes que vous utilisez déjà. Il n'est pas nécessaire de modifier votre infrastructure existante, il suffit de connecter les interfaces appropriées.
Le processus est divisé en trois étapes compréhensibles. Chaque étape peut être visualisée et suivie dans le système.
Les données de marché, de liquidité et comptables sont continuellement fusionnées et normalisées à partir de sources connectées.
Les modèles entraînés identifient les corrélations, les anomalies et les tendances qui vont au-delà des simples lignes de tendance.
Les résultats sont traduits en suggestions concrètes et hiérarchisées que vous révisez, adaptez ou partagez.
Les réserves de liquidités qui dépassent les besoins à court terme sont identifiées et comparées aux options d'investissement adaptées au risque.
L'analyse suggère des classes d'actifs présentant une faible corrélation avec vos avoirs existants sur la base des données actuelles du marché.
Les fluctuations saisonnières des flux de trésorerie sont calculées à l’avance afin d’éviter les goulets d’étranglement avant qu’elles ne deviennent pertinentes sur le plan opérationnel.
Une évaluation fondée de votre situation actuelle de liquidité nécessite l’accès à vos données et un délai de quelques jours ouvrables seulement. Le premier échange est sans engagement et sert à déterminer si une collaboration a du sens.